Si piensas hacer o recibir depósitos a tu cuenta bancaria de dinero en efectivo es importante recordar que en este 2022 el Sistema de Administración Tributaria (SAT) estableció un límite para no ser notificado por las instituciones bancarias.
Es así que el SAT no necesita ser avisado si la cantidad no supera los 15 mil pesos (en moneda nacional o extranjera), en caso contrario la institución puede proceder con una auditoría para aclarar la procedencia del dinero, no obstante esto no sucede con las transferencias electrónicas al no ser operaciones en efectivo.
Los depósitos que son susceptibles de aplicar se incluyen todo abono en efectivo realizado en ventanilla, cajero automático, cheques que necesiten ser cobrados en caja y todo aquel que determine el SAT.
Además la Ley de Ingresos 2022 obliga a que los bancos notifiquen los depósitos en efectivo cada mes en lugar de anual, así el Sistema de Administración Tributaria tendrá un control preciso de los impuestos sobre las cantidades recibidas o depositadas.
Con esto las autoridades buscan detectar si los contribuyentes incurren en discrepancias fiscales y poner lupa para saber si declaran todos sus ingresos; en caso de no ser así, exigir el pago de sus contribuciones.
También es importante considerar que no solo son las cuentas de banco las que deben cumplir esta regla, de igual forma lo son las emitidas por Fintechs, Sociedades Financieras Populares (SOFIPO), así como Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP).
El tope de los depósitos forman parte de las medidas de seguridad por parte de las autoridades de Hacienda contra el lavado de dinero.
