INVERSIÓNEl asesor financiero, tu consultor en ahorro

Por UE Studio

Una planificación personalizada, según tus circunstancias presentes y futuras, es la clave para empezar a construir el camino hacia tus metas. Y no puedes hacerlo solo. Un experto te ayudará a encontrar las soluciones más adecuadas a tus necesidades para crear ahorro.

Todos tenemos objetivos, metas, sueños en la vida que queremos cumplir y, muchas veces, el medio para lograrlo es el ahorro. Es entonces cuando se hace necesaria la figura del asesor financiero para conseguir una correcta gestión de nuestro dinero. Un profesional capaz de hacernos una propuesta financiera, porque es experto en el sector y está completamente formado para ello. Y también un coach financiero que nos muestre las mejores opciones, que no son otras que las que se más se adapten a lo que necesitamos, algo que difícilmente podrá ofrecernos un sistema automático.

Ahorramos para conseguir nuestras metas, desde las más pequeñas a las más importantes. Un buen asesor financiero te ayudará a definirlas, a valorar el tiempo necesario para conseguirlas y el mejor camino para llegar a ellas. De esta manera, será tu consultor en las decisiones de inversión. Empezar nunca es fácil, sobre todo, cuando los objetivos se plantean a largo plazo, a más de 20 años vista, por eso tu coach de las finanzas se convertirá en tu compañero de viaje en tu ciclo de vida financiero, estará a tu lado en cada etapa vital. Para ello es importante que te conozca en profundidad, que te escuche y pregunte para hacer un análisis exhaustivo de tu situación presente y futura, y poder realizar una planificación de ahorro personalizada.

Tu médico de las finanzas

El asesor financiero será también como tu médico de confianza. Cuando no te sientes bien o tienes dudas sobre qué deberías tomar, acudes a tu médico, un profesional experto en el que confías plenamente, porque sabe qué hacer en cada momento y cuál es el mejor remedio. Del mismo modo, tu coach financiero será tu médico de las finanzas y estará a tu lado en cada una de las decisiones, en los momentos complicados. Una planificación totalmente personalizada según tus circunstancias presentes y futuras constituirá la clave para empezar a construir el camino hacia tus metas. Y no puedes hacerlo sin la ayuda de un experto.

Cuando inviertes, tú eres tu peor enemigo. De ahí la importancia de la figura de un guía en la gestión de tus emociones. Las decisiones de inversión normalmente se toman según el miedo a perder dinero o la euforia por ganar mucho. Esto es un error, ya que, cuando se trata de una apuesta tan importante, las decisiones deben tomarse con serenidad, con la mente clara y siendo objetivos. Solo por el esfuerzo que dedicamos a ahorrar, el miedo a perder nos hace actuar de forma impulsiva, saliendo rápidamente cuando los mercados bajan o entrando a toda prisa cuando suben. Y aquí es donde una decisión puede ser perjudicial para nuestro ahorro, ese que tanto nos cuesta conseguir. Como un asesor financiero sabe de mercados y de estrategias y, sobre todo, de comportamientos del inversor, en estos momentos de decisión difícil, te ayudará a actuar con la mayor objetividad para proteger tu ahorro.

Pero no solo es necesario gestionar nuestro dinero, sino también hacerlo crecer, ponerlo a trabajar. Para ello, es fundamental conocer tus circunstancias personales y las de tu familia, tus objetivos vitales, hasta tus sueños. Solo así la planificación financiera responderá a tus necesidades y tu asesor financiero podrá proponerte las soluciones de ahorro e inversión más adecuadas a tu situación.

Tres décadas a tu lado

Consciente de las necesidades reales del cliente, Banco Mediolanum cuenta con la segunda red de profesionales financieros más grande de España y la primera que tiene a sus agentes como único canal de relación y asesoramiento con los clientes.

Uno de los objetivos más importantes de la entidad bancaria es formar a sus asesores financieros, proporcionarles todas las herramientas y apoyo necesarios para que puedan realizar un asesoramiento personalizado completo, abarcando todas las soluciones que necesitan los ahorradores. Así son los Family Bankers, los asesores financieros de Banco Mediolanum, una entidad que, desde hace más de 36 años, se distingue por ser un modelo de banca basado en estar al lado del cliente, en acompañarle y ayudarle. Los Family Bankers informan y asesoran a sus clientes sobre cualquier necesidad de servicios bancarios, ahorros e inversiones, ofreciéndoles una atención real y honesta, totalmente personalizada, cuando y donde lo necesiten.

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