Pasos para convertirse en un inversor acreditado en inversión ángel

1. Comprender los conceptos básicos de la inversión ángel

¿Qué es un inversor acreditado?

Un inversionista acreditado es una persona que cumple con ciertos criterios establecidos por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Estos criterios están diseñados para identificar inversores que sean financieramente sofisticados y tengan un riesgo reducido de verse perjudicados por esquemas de inversión fraudulentos.

Para ser un inversionista acreditado, un individuo debe tener:

Un patrimonio neto de al menos $1 millón, excluyendo el valor de su residencia principal

Un ingreso anual de al menos $200,000 (o $300,000 conjuntamente con un cónyuge) durante los últimos dos años con la expectativa de obtener el mismo o mayor ingreso en el año actual.

¿Cómo me convierto en un inversor acreditado?

Si cumple con los criterios enumerados anteriormente, puede convertirse en un inversionista acreditado autocertificando su estado ante la SEC. Esto se puede hacer completando y enviando el Formulario D.

¿Cuáles son los beneficios de ser un inversor acreditado?

Como inversor acreditado, tendrá acceso a una gama más amplia de oportunidades de inversión, incluidas determinadas ofertas de colocación privada que no están disponibles para inversores no acreditados. Estas ofertas pueden tener mayores rendimientos potenciales, pero también conllevan un mayor grado de riesgo.

¿Cuáles son los riesgos de ser un inversor acreditado?

Debe tener en cuenta que existen riesgos adicionales asociados con la inversión en ofertas de colocación privada. Estos riesgos incluyen:

La falta de liquidez, lo que significa que es posible que no pueda vender su inversión rápidamente o no pueda venderla en absoluto.

La falta de divulgación, lo que significa que es posible que no reciba toda la información que recibiría si estuviera invirtiendo en una empresa que cotiza en bolsa.

La falta de supervisión regulatoria, lo que significa que es posible que la oferta no haya sido revisada por la SEC u otro organismo regulador.

Sólo debe invertir en ofertas de colocación privada si se siente cómodo con estos riesgos y puede soportar la pérdida de toda su inversión.

Si cumple con los criterios para convertirse en un inversionista acreditado y está interesado en la inversión ángel, hay algunos pasos que puede seguir para comenzar.

1. Investiga.

Antes de realizar cualquier inversión, es importante investigar y comprender los riesgos involucrados. Esto es especialmente cierto para las inversiones ángeles, donde invertirá en empresas en etapa inicial que pueden tener un mayor riesgo de quiebra.

2. Únase a un grupo de ángeles.

Una forma de iniciarse en la inversión ángel es unirse a un grupo de ángeles. Estos grupos reúnen capital de múltiples inversores y realizan inversiones en su nombre. Esto puede brindarle acceso a una gama más amplia de oportunidades de inversión y ayudarlo a diversificar su cartera.

3. Considere invertir en un fondo.

Otra opción para iniciarse en la inversión ángel es invertir en un fondo. Estos fondos son administrados por inversores profesionales y normalmente invierten en una cartera diversificada de empresas. Esto puede brindarle exposición a una amplia gama de empresas con diferentes perfiles de riesgo.

4. Esté preparado para perder toda su inversión.

La inversión ángel es una estrategia de inversión de alto riesgo y debe estar preparado para perder toda su inversión. Invierta solo lo que pueda permitirse perder y asegúrese de tener una cartera diversificada para poder afrontar cualquier pérdida.

2. Comience con la inversión ángel identificando su mercado objetivo

Como inversor ángel, proporcionará financiación vital a empresas en fase inicial con un alto potencial de crecimiento. Pero antes de emitir ese primer cheque, debe identificar su mercado objetivo.

¿En qué tipo de empresas busca invertir? ¿Qué industrias conoce? ¿Qué zonas geográficas te interesan más?

Responder a estas preguntas le ayudará a centrarse en los tipos de empresas que tienen más probabilidades de ajustarse a sus criterios de inversión.

Una vez que haya identificado su mercado objetivo, puede comenzar a investigar empresas específicas que se ajusten a sus necesidades. Esté atento a las empresas con un equipo directivo sólido, un modelo de negocio sólido y un gran mercado potencial.

Si puede encontrar una empresa que cumpla todos esos requisitos, estará en camino de realizar una inversión ángel exitosa.

3. Aprende a identificar y evaluar oportunidades de inversión

Cuando se trata de invertir, existen muchas oportunidades diferentes. Entonces, ¿cómo identificas y evalúas cuáles son las adecuadas para ti? Aquí hay algunos consejos:

1. Conozca sus objetivos. ¿Qué buscas lograr con tu inversión? ¿Está intentando aumentar su patrimonio, generar ingresos o ambas cosas? Esto le ayudará a reducir sus opciones.

2. Considere su tolerancia al riesgo. ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir? Esto también ayudará a reducir sus opciones, ya que algunas inversiones son más riesgosas que otras.

3. Investiga. Una vez que tengas una idea de lo que estás buscando, es hora de empezar a investigar un poco. Busque diferentes opciones de inversión y tenga una idea de cómo funcionan. Preste atención a aspectos como tarifas, rendimiento y riesgo.

4. Consulta con un profesional. A la hora de tomar decisiones de inversión, siempre es una buena idea consultar con un profesional. Pueden ayudarlo a comprender los entresijos de las diferentes opciones de inversión y hacer recomendaciones basadas en sus objetivos específicos y su tolerancia al riesgo.

5. Toma una decisión. Una vez que haya investigado y consultado con un profesional, es hora de tomar una decisión. Elija la inversión que crea que le ayudará a alcanzar sus objetivos y con la que se sienta cómodo.

Invertir puede ser una excelente manera de hacer crecer su patrimonio o generar ingresos. Pero es importante investigar y comprender las diferentes opciones antes de tomar cualquier decisión. Si sigue estos consejos, estará en camino de encontrar las oportunidades de inversión adecuadas para usted.

4. Encuentre inversores acreditados con quienes asociarse

Hay algunos pasos clave para convertirse en un inversor acreditado en inversiones ángeles. En primer lugar, es importante entender qué es un inversor acreditado. La SEC define a un inversionista acreditado como una persona natural que tiene un patrimonio neto individual, o un patrimonio neto conjunto con el cónyuge de la persona, que excede $1 millón al momento de la compra, o tiene un ingreso neto antes de impuestos de $200,000 o más en cada uno de los dos años más recientes y espera lo mismo para el año en curso. En otras palabras, un inversor acreditado debe tener un patrimonio o ingresos elevados.

El siguiente paso es encontrar inversores acreditados con quienes asociarse. Hay algunas maneras de hacer esto. Una es asistir a eventos organizados por grupos de inversores ángeles. Estos eventos suelen estar abiertos al público y brindan una gran oportunidad para conocer inversores potenciales. Otra forma de encontrar inversores acreditados es contactar con empresas de capital riesgo. Muchos capitalistas de riesgo también son inversores acreditados y pueden estar interesados ​​en invertir en su empresa. Finalmente, puede buscar en línea inversores acreditados o inversores ángeles. Esto le ayudará a encontrar inversores individuales que puedan estar interesados ​​en su empresa.

Una vez que haya encontrado inversores acreditados con quienes asociarse, el siguiente paso es presentarles su negocio. Esto se puede hacer de varias maneras, pero una de las más efectivas es a través de una plataforma de presentación. Una presentación es una presentación que ofrece una descripción general de su negocio y por qué sería una buena inversión. Debe incluir información sobre su equipo, su producto o servicio, su oportunidad de mercado y sus proyecciones financieras. Si no tiene una plataforma de presentación, hay muchos recursos en línea que pueden ayudarlo a crear una.

Una vez que haya presentado su negocio a posibles inversores, es hora de empezar a negociar. Aquí es donde resulta útil contar con un buen abogado. Pueden ayudarle a navegar por los aspectos legales de las inversiones ángeles y asegurarse de que usted y sus inversores estén protegidos. Una vez que haya llegado a un acuerdo, ¡es hora de cerrarlo y comenzar a trabajar en su negocio!

5. Desarrolle un proceso de debida diligencia para inversiones ángeles

Cuando se trata de realizar inversiones ángeles, la diligencia debida es fundamental para minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad. Hay una serie de elementos de la lista de verificación de diligencia debida que se deben considerar al evaluar una oportunidad de inversión, incluidos los siguientes:

1. El modelo de negocio ¿Es sólido el modelo de negocio y tiene potencial para generar retornos saludables?

2. El equipo ¿El equipo es competente y experimentado, y tiene las habilidades necesarias para ejecutar el plan de negocios?

3. El mercado ¿Es atractivo el mercado y existe un camino claro hacia la rentabilidad?

4. Las finanzas ¿Se han preparado cuidadosamente las finanzas y tienen sentido?

5. Los aspectos legales ¿Se han atendido todos los aspectos legales y existen riesgos potenciales?

6. La estrategia de salida ¿Existe una estrategia salida clara y tiene sentido?

La debida diligencia es un proceso crítico que no debe pasarse por alto al realizar inversiones ángeles. Al tomarse el tiempo para evaluar cuidadosamente todos los aspectos de una oportunidad de inversión, puede ayudar a minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad.

6. Supervise y gestione de cerca sus inversiones

1. manténgase actualizado sobre las últimas noticias y desarrollos en la industria de Start-ups. Esto le ayudará a identificar nuevas oportunidades de inversión y realizar un seguimiento del progreso de las empresas de su cartera existente.

2. Reúnase periódicamente con los equipos directivos de las empresas de su cartera. Esto le brindará una mejor comprensión del progreso de la empresa y le permitirá brindar comentarios y apoyo valiosos.

3. Revise su cartera periódicamente para asegurarse de que sus inversiones estén funcionando como se esperaba. En caso contrario, tome medidas para mejorar la situación o abandone la inversión.

4. Diversifique su cartera en diferentes sectores y etapas de las empresas para mitigar el riesgo.

5. Tener una estrategia de salida clara para cada inversión. Esto le ayudará a maximizar la rentabilidad y minimizar las pérdidas.

Si sigue estos consejos, podrá supervisar y gestionar eficazmente su cartera de inversiones ángeles para lograr el éxito.

7. Cobrar una inversión cuando llegue el momento de salir

1. Conozca sus objetivos.

Antes de salir de su inversión, necesitará saber cuáles son sus objetivos. ¿Está buscando maximizar el retorno de su inversión? ¿O simplemente busca recuperar su dinero? Conocer sus objetivos le ayudará a determinar la mejor estrategia de salida para su situación.

2. Comprender el mercado.

Cuando llega el momento de salir de su inversión, es importante tener un buen conocimiento del mercado. Esto le ayudará a determinar si es un buen momento para vender o conservar su inversión.

3. Tenga un plan.

Salir de su inversión sin un plan es una receta para el desastre. Necesitará tener un plan bien pensado sobre cómo salir de su inversión. Este plan debe incluir cuándo va a vender, cómo va a vender y qué va a hacer con las ganancias.

4. Esté preparado para negociar.

Cuando esté listo para salir de su inversión, prepárese para negociar. Es posible que no obtenga el precio exacto que espera, pero si está preparado para negociar, es posible que pueda acercarse a su precio ideal.

5. Sea paciente.

Finalmente, tenga paciencia. Salir de una inversión puede llevar tiempo, así que no espere hacerse rico rápidamente. Si es paciente y sigue estos consejos, podrá salir de su inversión y alcanzar sus objetivos.

8. Manténgase informado sobre las tendencias actuales en inversión ángel e invierta en consecuencia

1. Lea publicaciones de la industria: hay muchas publicaciones que se centran en la industria de las inversiones ángeles, como The Angel Investor News y The Venture Capital Journal. Leer estas publicaciones puede ayudarle a conocer nuevos acuerdos, salidas y tendencias en la industria.

2. asista a eventos de la industria: hay muchas conferencias y eventos centrados en la inversión ángel. Asista a estos eventos para establecer contactos con otros inversores y conocer nuevas ofertas y oportunidades.

3. Únase a un grupo ángel: Unirse a un grupo ángel puede brindarle acceso al flujo de transacciones, recursos de diligencia debida y una red de inversores experimentados. Esta puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre las últimas tendencias en inversiones ángeles.

4. Siga a los líderes de opinión en las redes sociales: hay muchos líderes de opinión en la industria de las inversiones ángeles que comparten sus ideas en las redes sociales. Síguelos para mantenerte actualizado sobre las últimas noticias y tendencias de la industria.

5. Manténgase al tanto de los cambios regulatorios: el panorama de las inversiones ángeles cambia constantemente, por lo que es importante mantenerse al tanto de cualquier cambio regulatorio que pueda afectar su estrategia de inversión.

Si sigue estos consejos, podrá mantenerse informado sobre las tendencias actuales en la industria de las inversiones ángeles y tomar mejores decisiones de inversión.