ADL Digital Lab construye data lake sobre infraestructura AWS para atender demandas de transformación digital

ADL Digital Lab es una empresa 100% digital, que nació con la propuesta de actuar como plataforma estratégica en la transformación digital de las más de 100 entidades que componen el Grupo Aval. Para llevar innovación a los clientes, comenzando por organizaciones del sector financiero, la empresa creó la Plataforma Augusta, un data lake cuyo core está compuesto por más de 50 servicios en cloud de AWS. Por medio de las capacidades de analítica avanzada obtenidas por la plataforma, la compañía les asegura a sus clientes una serie de beneficios y oportunidades de negocios.

ADL Digital Lab (ADL) es uno de los mayores laboratorios digitales en América Latina. La empresa nació en 2017 con el objetivo de promover la transformación digital de las más de 100 entidades que forman el conglomerado Aval.

En 2018, la CEO Ana Margarita Albir definió que las capacidades analíticas deberían ser el siguiente paso del laboratorio digital, la estrategia de la compañía se orientó al desarrollo de capacidades de Analítica Avanzada, con modelos predictivos alineados a la visión de negocio, esto con el fin de atender las demandas que el mercado les imponía a sus clientes. En 2019, el área de analítica en cabeza del Chief Data Strategic Officer Tito Pablo Neira es creada para atender al negocio desde data. Tito conformó el área con tres verticales: Analítica Core en cabeza de Lina Osorio, Analítica visual y digital, la cual lidera Mónica Carvajal, e Ingeniería y Plataforma a cargo de Liliana Betancourt.

En 2019, ADL Digital Lab definió que el mejor camino para llegar a la innovación de los negocios sería la construcción de una plataforma de datos unificada, a partir del cual podrían desarrollarse modelos de machine learning, inteligencia de datos y otros recursos de analítica avanzada. Juntos, los equipos técnicos y de negocio de ADL Digital Lab diseñaron las bases para que la plataforma de datos fuese construida en la nube. Después, en conjunto con el equipo de AWS, validaron la arquitectura y los componentes necesarios para dar comienzo al proyecto.

“Necesitábamos construir un ecosistema que integrase los bancos del Grupo Aval, las demás entidades del holding y los aliados de negocio por medio de metodologías, capacidades y frentes como marketing digital, innovación disruptiva y digitalización de inicio a fin”, explica Liliana Betancourt, líder de la plataforma de datos de ADL Digital Lab .

ADL Digital Lab utiliza la infraestructura de nube de AWS desde 2017, cuando el laboratorio entró en operación. En 2019, ADL Digital Lab configuró los primeros servicios de la Plataforma Augusta, con grandes capacidades de análisis avanzados bajo la nube y soluciones AWS. “Además del servicio al cliente, el hecho de poder llevar dudas o preguntas a AWS y contar con el acompañamiento y la capacitación continua ayudó para que optemos por AWS como base para la Plataforma Augusta”, afirma Liliana. “Por otra parte, la capacidad de probar y pagar por lo que uno consume nos permite comenzar proyectos menos extensos para luego ampliarlos”.

Al inicio, la plataforma Augusta integró datos de los cuatro principales bancos del Grupo Aval – Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco AV Villas, Banco Popular, y desarrolló un modelo inicial para la detección de fraudes. A partir de ahí, la Plataforma Augusta evolucionó y AWS se volvió su componente central, con cerca de 50 diferentes servicios, como Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), Amazon EMR, Amazon Kinesis, AWS Glue, Amazon Redshift, AWS Step Functions, Amazon API Gateway, AWS Lambda, entre otros.

Con la evolución de la plataforma, ADL Digital Lab ha entregado más de 20 diferentes proyectos de analítica avanzada no sólo para los bancos, sino para la empresa de seguros y para la fintech de medios de pago (Dale) del holding. Liliana nos cuenta que los proyectos incluyen el análisis detallado de datos para detección de fraudes y propensión de uso de tarjeta de crédito, además de la digitalización de procesos en gran escala.

Para dar una idea del tamaño y de la relevancia de la Plataforma Augusta para los negocios de ADL Digital Lab, la empresa cuenta actualmente con un equipo formado por más de 70 especialistas – incluyendo 20 ingenieros de datos, 13 científicos de datos y 10 científicos digitales, además de ingenieros de implementación y equipos de soporte – para ayudar a asegurar que el desafío de promover la transformación tecnológica en las empresas del Grupo Aval sea alcanzado.

Al estructurar la Plataforma Augusta sobre la infraestructura y los servicios en nube de AWS, ADL Digital Lab se consolidó como medio de transformación digital de las empresas del Grupo Aval. Desde que comenzó a contar con las sólidas capacidades de analítica avanzada, el laboratorio es un aliado estratégico para las principales instituciones financieras del holding ayudandoles a entender a sus clientes y rápidamente hacerles llegar las mejores ofertas de servicios. “Por otra parte, la plataforma atiende las demandas de marketing y negocios de esas empresas”, afirma Liliana. “Contamos con un equipo de científicos de datos especializados en responder al negocio, con monitoreo de punta a punta, asegurando que los modelos aporten los resultados esperados”, dice, agregando que el ecosistema permite que independientemente de donde esté el cliente, pueda analizar la información.

Entre los modelos ya entregados por la Plataforma Augusta a los clientes del sector financiero hay un sistema de detección de fraudes. La Plataforma de Datos Augusta analiza las informaciones de los clientes de tarjeta de crédito de las instituciones y, con base en los datos, logran validar acciones de aprobación o rechazo de transacciones. Con ese modelo fue posible reducir del 63% al 2,5% el flujo de clientes que debian terminar el trámite en las oficinas. Además, hoy el 90,4% de las activaciones se hacen 100% digitalmente, contra 18% antes de la adopción del modelo de detección de fraudes, y siete de cada ocho fraudes son detectados por el modelo.

En otro frente, ADL Digital Lab identificó una oportunidad para aumentar el crédito corporativo a los clientes. La empresa creó un modelo predictivo que utiliza informaciones de los bancos de datos de las corporaciones y PyMEs para calcular la propensión de uso de crédito. El score ayuda a priorizar los segmentos de clientes que deben ser contactados. El resultado de la adopción de ese modelo fue el aumento de productividad del equipo comercial, un crecimiento del 162% en el crédito concedido y un aumento del 7,3% en el lucro operativo del banco. “Al ayudar a la institución a priorizar la concesión de crédito, la colocación subió significativamente”, dice Liliana.

“Con las herramientas y servicios AWS, nuestros científicos e ingenieros de datos logran crear modelos capaces de entregar un nivel de detalle muy grande a los clientes, permitiendo la rápida toma de decisiones estratégicas y un time-to-market muy eficiente para atender a las necesidades de negocio”, finaliza la , Líder de ingeniería y plataforma de datos corporativa - Augusta.

ADL Digital Lab planea expandir el uso de la plataforma para atender a otras empresas del grupo, además de aquellas en el sector financiero. “Identificaremos los negocios que pueden estar interesados en los servicios que ADL Digital Lab ofrece”, revela. Además, el plan es integrar empresas que tengan negocios complementarios o que demandan servicios financieros. Por ejemplo, agencias de vehículos que puedan ofrecer crédito o seguros a los clientes.